Финансовое моделирование в R7-Office:
Пошаговая инструкция и практический пример
Пошаговая инструкция и практический пример
Что такое финансовая модель и зачем она нужна?
Если говорить кратко, финансовая модель — это интерактивная панель управления вашим бизнесом в формате таблицы.
Вы можете изменить один параметр — например, «увеличить цены на 10%» или «повысить рекламный бюджет
на 50 000 ₽» — и мгновенно увидеть, как это повлияет на итоговую прибыль и, что особенно важно,
на состояние денежных средств.
1. Прогнозирование:
Вы перестаете гадать и начинаете четко видеть, что ожидает вашу компанию через месяц, квартал или год.
Модель позволит вам оценить потенциальную прибыль или предупредит о возможном кассовом разрыве.
2. Тестирование гипотез:
Прежде чем инвестировать средства, вы можете «протестировать» различные сценарии: «Что произойдет, если мы наймем еще двух менеджеров?», «Как отразится рост аренды на 15%?», «Окупится ли новое оборудование за год?».
Это позволяет заменить интуитивные решения на обоснованные расчеты.
3. Контроль:
Вы ясно видите, из чего складывается ваша прибыль и куда уходят деньги.
Все ключевые показатели (продажи, расходы, налоги) собраны в одном месте и взаимосвязаны.
Финансовая модель используется для оценки рисков и демонстрирует, как изменится прибыль или убытки при различных сценариях. В ней представлены все важные показатели: продажи, расходы, запасы,
задолженность, налоги — всё необходимое для понимания общего состояния дел.
Вы можете изменить один параметр — например, «увеличить цены на 10%» или «повысить рекламный бюджет
на 50 000 ₽» — и мгновенно увидеть, как это повлияет на итоговую прибыль и, что особенно важно,
на состояние денежных средств.
1. Прогнозирование:
Вы перестаете гадать и начинаете четко видеть, что ожидает вашу компанию через месяц, квартал или год.
Модель позволит вам оценить потенциальную прибыль или предупредит о возможном кассовом разрыве.
2. Тестирование гипотез:
Прежде чем инвестировать средства, вы можете «протестировать» различные сценарии: «Что произойдет, если мы наймем еще двух менеджеров?», «Как отразится рост аренды на 15%?», «Окупится ли новое оборудование за год?».
Это позволяет заменить интуитивные решения на обоснованные расчеты.
3. Контроль:
Вы ясно видите, из чего складывается ваша прибыль и куда уходят деньги.
Все ключевые показатели (продажи, расходы, налоги) собраны в одном месте и взаимосвязаны.
Финансовая модель используется для оценки рисков и демонстрирует, как изменится прибыль или убытки при различных сценариях. В ней представлены все важные показатели: продажи, расходы, запасы,
задолженность, налоги — всё необходимое для понимания общего состояния дел.
Как это работает на практике?
Не нужно быть финансистом или создавать что-то с нуля. Мы можем воспользоваться готовым шаблоном в R7-Office, который уже настроен для вашего удобства. Ваша задача заключается лишь в том, чтобы внести исходные данные
о вашем бизнесе.
С помощью финансового моделирования вы получите мощный инструмент для принятия стратегически важных решений
и уверенности в будущем вашего бизнеса.
о вашем бизнесе.
С помощью финансового моделирования вы получите мощный инструмент для принятия стратегически важных решений
и уверенности в будущем вашего бизнеса.
Как быстро создать финансовую модель: пошаговая инструкция
Я поделюсь с вами простым способом создания финансовой модели, используя готовый шаблон,
который уже подготовлен. Этот шаблон подходит для любого бизнеса — будь то магазин, интернет-магазин
или небольшое производство.
который уже подготовлен. Этот шаблон подходит для любого бизнеса — будь то магазин, интернет-магазин
или небольшое производство.
- Откройте шаблон в R7-Office.
- Создайте копию шаблона и начните заполнять её.
- Главная — это титульный лист, где можно указать название проекта или бизнес-идеи.
- Онлайн-магазин — для тех, кто продает через интернет, и у них есть своя структура продаж.
3.Офлайн-магазин — для обычных магазинов, торговых точек.
Выбирайте тот раздел, который подходит именно вам
И не переживайте — принцип и расчеты там одинаковые.
Теперь — начинаем заполнять таблицу
Самое важное — ввести свои показатели.
В примере — гипотетические цифры, чтобы понять, как работает шаблон.
Но лучше всего — использовать свои реальные или приближенные к реальности данные.
Данные делятся по блокам:
прогноз продаж;
Шаг 3 — прогнозируем продажи и работу воронки
Начинаем с главного — с денег. Вносим данные по трафику
(сколько людей заходит на сайт или в магазин), конверсии (какой процент из них покупает) и среднему чеку.
Модель сама посчитает выручку на месяцы вперед, учитывая, например, планируемый рост.
Чтобы посчитать доход, нужно знать, сколько у вас посетителей сайта или магазина.
Можно взять эти данные из аналитики — например, Яндекс Метрики или Google Analytics.
Или, если бизнес только стартует, — использовать открытые исследования или предположения.
Допустим, что благодаря продвижению или рекламе, число посетителей растет на 5% каждый месяц. Тогда расчет — очень простой: в январе — это базовое число, а в феврале — это январь плюс 5%. И так по месяцам.
Трафик месяца = Трафик предыдущего месяца × (1 + % роста)
Теперь — конверсия. Это такой показатель, сколько из посетителей действительно оформляют заказ. Например, из 100 человек — 10 покупают. Тогда конверсия — 10%.
Заказы = Визиты × Конверсия (%)
Далее — считаем, сколько заказов реально оплатили. Не все — кто-то передумает или забудет оплатить. Значит, берем заказы и умножаем на коэффициент оплаты.
Оплаченные заказы = Заказы × Коэффициент оплаты (%)
Общая выручка — это средний чек, умноженный на количество оплаченных заказов. Средний чек — это сумма, которую платит один клиент, её можно взять из CRM или из среднего по рынку.
Выручка = Оплаченные заказы × Средний чек
Теперь — начинаем заполнять таблицу
Самое важное — ввести свои показатели.
В примере — гипотетические цифры, чтобы понять, как работает шаблон.
Но лучше всего — использовать свои реальные или приближенные к реальности данные.
Данные делятся по блокам:
прогноз продаж;
- воронка — сколько посетителей, сколько из них оформляют заказ;
- расходы — переменные и постоянные.
- В таблице — строки содержат ключевые показатели, например, выручку, количество заказов, себестоимость. А по месяцам видно, как меняется ситуация. Такой разрез — очень помогает учитывать сезонность или особые периоды в году.
Шаг 3 — прогнозируем продажи и работу воронки
Начинаем с главного — с денег. Вносим данные по трафику
(сколько людей заходит на сайт или в магазин), конверсии (какой процент из них покупает) и среднему чеку.
Модель сама посчитает выручку на месяцы вперед, учитывая, например, планируемый рост.
Чтобы посчитать доход, нужно знать, сколько у вас посетителей сайта или магазина.
Можно взять эти данные из аналитики — например, Яндекс Метрики или Google Analytics.
Или, если бизнес только стартует, — использовать открытые исследования или предположения.
Допустим, что благодаря продвижению или рекламе, число посетителей растет на 5% каждый месяц. Тогда расчет — очень простой: в январе — это базовое число, а в феврале — это январь плюс 5%. И так по месяцам.
Трафик месяца = Трафик предыдущего месяца × (1 + % роста)
Теперь — конверсия. Это такой показатель, сколько из посетителей действительно оформляют заказ. Например, из 100 человек — 10 покупают. Тогда конверсия — 10%.
Заказы = Визиты × Конверсия (%)
Далее — считаем, сколько заказов реально оплатили. Не все — кто-то передумает или забудет оплатить. Значит, берем заказы и умножаем на коэффициент оплаты.
Оплаченные заказы = Заказы × Коэффициент оплаты (%)
Общая выручка — это средний чек, умноженный на количество оплаченных заказов. Средний чек — это сумма, которую платит один клиент, её можно взять из CRM или из среднего по рынку.
Выручка = Оплаченные заказы × Средний чек
Шаг 4 — считаем переменные расходы
Это расходы, которые меняются прямо пропорционально продажам.
Например, себестоимость товара, материалы, упаковка, зарплата у производственного персонала.
Все эти расходы — выделены красным, чтобы было видно.
Расчет — очень простой: выручка умножается на уровень маржи.
Например, если маржа — 30%, то себестоимость — 70% выручки.
Подготовьте данные
1. Создайте таблицу с необходимыми данными. Например:
Добавьте новый столбец для расчета переменных расходов. В столбце D вы можете рассчитать общие переменные расходы для каждого элемента, умножив стоимость на количество.
В ячейке D2 введите формулу:
=B2*C2
Вычислите общие переменные расходы.
В ячейке D5 (или в любой другой ячейке под вашим списком) введите формулу для суммирования
всех переменных расходов:
=SUM(D2:D4)
Это расходы, которые меняются прямо пропорционально продажам.
Например, себестоимость товара, материалы, упаковка, зарплата у производственного персонала.
Все эти расходы — выделены красным, чтобы было видно.
Расчет — очень простой: выручка умножается на уровень маржи.
Например, если маржа — 30%, то себестоимость — 70% выручки.
Подготовьте данные
1. Создайте таблицу с необходимыми данными. Например:
- В столбце A укажите наименование расходов
- В столбце B укажите единичную стоимость каждого элемента.
- В столбце C укажите количество (например, количество проданных единиц или произведенного товара).
Добавьте новый столбец для расчета переменных расходов. В столбце D вы можете рассчитать общие переменные расходы для каждого элемента, умножив стоимость на количество.
В ячейке D2 введите формулу:
=B2*C2
Вычислите общие переменные расходы.
В ячейке D5 (или в любой другой ячейке под вашим списком) введите формулу для суммирования
всех переменных расходов:
=SUM(D2:D4)
Шаг 5 — анализируем прибыль и рентабельность
В этой строке — видно, сколько остается после всех переменных затрат. Это так называемый маржинальный доход.
Далее — считаем, сколько осталось после постоянных затрат — аренды, зарплаты, налогов. Это — валовая прибыль.
Рентабельность показывает, насколько хорошо работает бизнес. Чем выше — тем лучше.
Далее — считаем, сколько осталось после постоянных затрат — аренды, зарплаты, налогов. Это — валовая прибыль.
Рентабельность показывает, насколько хорошо работает бизнес. Чем выше — тем лучше.
- Маржа = Выручка – Себестоимость
- Рентабельность = Валовая прибыль ÷ Выручка
- Пример (=B1-B2)
Шаг 6 — считаем постоянные расходы
Это расходы, которые не меняются в зависимости от объема — аренда, зарплата, коммунальные услуги, налоги.
Их обычно задают один раз, и они остаются примерно одинаковые месяц за месяцем.
Их обычно задают один раз, и они остаются примерно одинаковые месяц за месяцем.
Шаг 7 — валовая прибыль и ее рентабельность
Это доход минус все расходы — переменные и постоянные.
Если сумма больше нуля — бизнес работает и покрывает свои издержки.
Рентабельность показывает, насколько эффективно вы зарабатываете.
Если сумма больше нуля — бизнес работает и покрывает свои издержки.
Рентабельность показывает, насколько эффективно вы зарабатываете.
- Валовая прибыль = Маржинальный доход − Постоянные расходы
- Пример(=B1-B2)
Шаг 8 — считаем косвенные расходы
Это расходы на доставку, рекламу, продвижение сайта.
На привлечение посетителей тратятся деньги. Например, цена за клик — сколько стоит один визит по рекламе.
Формула — число визитов, умноженное на цену за клик.
Пример: = (В2:B5)
На привлечение посетителей тратятся деньги. Например, цена за клик — сколько стоит один визит по рекламе.
Формула — число визитов, умноженное на цену за клик.
Пример: = (В2:B5)
Шаг 9 — операционная прибыль и эффективность
Это показатели, которые показывают, сколько денег реально зарабатывает бизнес после всех затрат.
Важный показатель, потому что показывает, насколько бизнес жизнеспособен.
Важный показатель, потому что показывает, насколько бизнес жизнеспособен.
- Операционная прибыль = Валовая прибыль − Косвенные расходы
- Пример : (=B4-D4)
Шаг 10 — налоги, кредиты, амортизация
Задайте для них одни и те же значения на весь период — так проще считать, и модель получается понятнее.
Шаг 11 — итоговая прибыль
Это сумма всех доходов минус все расходы.
В конце периода — итоговая сумма. Она показывает, сколько бизнес заработал реально.
Обратите внимание: реальные деньги в кассе могут быть меньше, потому что есть дебиторка и кредиторка — деньги, которые должны вам или вы должны кому-то.
Дальше — расчет оборотного капитала.
В конце периода — итоговая сумма. Она показывает, сколько бизнес заработал реально.
Обратите внимание: реальные деньги в кассе могут быть меньше, потому что есть дебиторка и кредиторка — деньги, которые должны вам или вы должны кому-то.
Дальше — расчет оборотного капитала.
Чистая прибыль = Операционная прибыль − Налоги − Кредиты − Амортизация
Шаг 12 — планируем оборотный капитал
Запасы — сколько товаров можно продать без дополнительного закупа.
Изменение запасов — разница между началом и концом месяца.
Также нужно учитывать задолженность: дебиторскую и кредиторскую.
Если клиент платит сразу — дебиторка не нужна.
Если вы платите поставщикам не сразу — есть кредиторка.
Изменение запасов — разница между началом и концом месяца.
Также нужно учитывать задолженность: дебиторскую и кредиторскую.
Если клиент платит сразу — дебиторка не нужна.
Если вы платите поставщикам не сразу — есть кредиторка.
Шаг 13 — моделируем движение денег
Это важный раздел. Расходы — это операционная прибыль минус налоги и изменения в капитале.
Инвестиции — вложения в оборудование и ремонт, делаются в нулевой период.
Это показывает, сколько денег у вас останется на конец месяца.
Если итог отрицателен — возможен кассовый разрыв.
Инвестиции — вложения в оборудование и ремонт, делаются в нулевой период.
Это показывает, сколько денег у вас останется на конец месяца.
Если итог отрицателен — возможен кассовый разрыв.
- Денежный поток = Чистая прибыль − Изменения в капитале – Инвестиции
- Запасы = Запасы на конец месяца − Запасы на начало
Шаг 14 — проверка итогов
Запустите модель и посмотрите — сколько у вас денег на конец периода.
Если получается отрицательное число — нужно пересматривать план и искать дополнительные источники средств.
Как финансовая модель помогает бизнесу
Финансовая модель — это незаменимый инструмент для руководителей, бухгалтеров и инвесторов. Она предоставляет ясное представление о прибыльности проекта или бизнеса, помогает прогнозировать кассовые разрывы и выявлять области для улучшения. Кроме того, с ее помощью можно разработать различные сценарии, что позволит подготовиться к возможным изменениям в ситуации.
Виды финансовых моделей и их особенности
Существует множество типов финансовых моделей, и вот некоторые из самых распространенных:
• Модель на основе трех отчетов — это базовая модель, которая строится на данных баланса, отчета о прибыли и отчета о движении денежных средств. Она используется для общего анализа финансового состояния бизнеса.
• Модель для оценки инвестиций — помогает определить, стоит ли вкладывать деньги в проект и какую рентабельность можно ожидать.
• Модель расширения — предназначена для прогнозирования роста бизнеса, например, при запуске франшиз, открытии новых магазинов или новых каналов продаж.
• Модель с дисконтированным денежным потоком — учитывает инфляцию при пересчете денежных потоков.
• Модель слияний и поглощений — позволяет оценить последствия объединения двух компаний.
• Модель стоимости подразделений — используется для определения ценности отдельных подразделений компании.
• Бюджетные модели — помогают планировать доходы и расходы на будущее.
Что вы получаете в результате?
В результате вы получаете четкий, оцифрованный план, который отвечает на ключевые вопросы:
• Сколько мы реально заработаем?
• Хватит ли нам денег для выполнения всех обязательств в следующем месяце?
• Где у нас «узкие места» — в продажах, высоких расходах или управлении запасами?
• Насколько мы устойчивы к изменениям на рынке?
Это мощный инструмент для обоснования решений перед инвесторами и партнерами, а также для повышения уверенности в собственных действиях. Управляя цифрами, вы не просто реагируете на возникающие проблемы, а активно управляете своим бизнесом.
Важные аспекты при создании финансовой модели:
1. Четко определите цель — зачем вам нужна модель.
2. Избегайте усложнений — используйте минимальное количество данных и допущений.
3. Стройте логично: сначала исходные данные, затем расчеты и итоговые показатели.
4. Обязательно тестируйте — запустите модель на тестовых данных, чтобы убедиться в ее правильности.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете создать эффективную финансовую модель,
которая станет надежной основой для принятия обоснованных бизнес-решений.
Если получается отрицательное число — нужно пересматривать план и искать дополнительные источники средств.
Как финансовая модель помогает бизнесу
Финансовая модель — это незаменимый инструмент для руководителей, бухгалтеров и инвесторов. Она предоставляет ясное представление о прибыльности проекта или бизнеса, помогает прогнозировать кассовые разрывы и выявлять области для улучшения. Кроме того, с ее помощью можно разработать различные сценарии, что позволит подготовиться к возможным изменениям в ситуации.
Виды финансовых моделей и их особенности
Существует множество типов финансовых моделей, и вот некоторые из самых распространенных:
• Модель на основе трех отчетов — это базовая модель, которая строится на данных баланса, отчета о прибыли и отчета о движении денежных средств. Она используется для общего анализа финансового состояния бизнеса.
• Модель для оценки инвестиций — помогает определить, стоит ли вкладывать деньги в проект и какую рентабельность можно ожидать.
• Модель расширения — предназначена для прогнозирования роста бизнеса, например, при запуске франшиз, открытии новых магазинов или новых каналов продаж.
• Модель с дисконтированным денежным потоком — учитывает инфляцию при пересчете денежных потоков.
• Модель слияний и поглощений — позволяет оценить последствия объединения двух компаний.
• Модель стоимости подразделений — используется для определения ценности отдельных подразделений компании.
• Бюджетные модели — помогают планировать доходы и расходы на будущее.
Что вы получаете в результате?
В результате вы получаете четкий, оцифрованный план, который отвечает на ключевые вопросы:
• Сколько мы реально заработаем?
• Хватит ли нам денег для выполнения всех обязательств в следующем месяце?
• Где у нас «узкие места» — в продажах, высоких расходах или управлении запасами?
• Насколько мы устойчивы к изменениям на рынке?
Это мощный инструмент для обоснования решений перед инвесторами и партнерами, а также для повышения уверенности в собственных действиях. Управляя цифрами, вы не просто реагируете на возникающие проблемы, а активно управляете своим бизнесом.
Важные аспекты при создании финансовой модели:
1. Четко определите цель — зачем вам нужна модель.
2. Избегайте усложнений — используйте минимальное количество данных и допущений.
3. Стройте логично: сначала исходные данные, затем расчеты и итоговые показатели.
4. Обязательно тестируйте — запустите модель на тестовых данных, чтобы убедиться в ее правильности.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете создать эффективную финансовую модель,
которая станет надежной основой для принятия обоснованных бизнес-решений.